Wealth Planning é o planejamento estratégico para desenvolver, construir e proteger as finanças familiares e empresariais. Este tipo de planejamento busca eficiência tributária, previne disputas sucessórias, multiplica o capital e conserva o patrimônio. Inicialmente restrito a patrimônios maiores, hoje está acessível a famílias com mais de R$ 1 milhão.

O processo envolve a interdisciplinaridade entre profissionais contábeis, jurídicos e financeiros para estruturar um planejamento eficiente dentro da legalidade. Trata-se de organizar ativos e passivos, como dívidas, empresas, investimentos e seguros, para alcançar objetivos definidos. Medidas incluem criação de holdings, fundos exclusivos, previdência privada, planejamento sucessório e contratação de seguros personalizados.